The Intelligent Investor
アンチ・バフェットなバリュー投資家を目指しています。凡人の凡人による凡人のためのバリュー投資を。
biasさんの真似をしてみました2010年1月の運用成績
2010年1月の運用成績は以下の通りとなりました。
 ※上記パフォーマンスは、「売買手数料・税引後配当・譲渡益税込み、資金追加時はパフォーマンスを修正」という条件で算出しています。 ・2005年1月からの累計  ・個別銘柄ポートフォリオ  ・今月の売買 なし 年初から月末までの期間、TOPIX・JASDAQ Indexに大きく遅れをとっており、今月は両ベンチマークをアンダーパフォームするかと思っていたのですが、1月最後の数日でTOPIXが大きく下げたため、TOPIXは辛うじてアウトパフォームしました。JASDAQ Indexについては、大きくアンダーパフォームしたまま月末を迎えています。 今月の個別銘柄の動きについては、<3711>創通・<2735>ワッツ・<3376>オンリーの1Q決算、<4298>プロトコーポレーションの3Q決算、<7751>キヤノンの本決算が出ています。キヤノンの来期配当予想が出なかった意外は特に特記すべき事項は無し（いつもそうですが・・・）、売買も行っていません。保有比率が高くなっている銘柄や損切りしようと思っている銘柄があるのですが、乗り換えたい銘柄も無いので、もう少し様子を見ようと思っています。 ちなみに、四季報CD-ROMのスクリーニングは一応毎週やっていますが、抽出される銘柄ですぐ欲しいと思えるものが無いので、そろそろ条件式をリニューアルしてみるのもいいかなと考えています。 iFund_Jr.
本日、息子の証券口座で初めて売買を行いました。今日買付けたのは<1306>TOPIX連動型上場投資信託を10口だけ。現在セゾン投信の解約を行っており、来月にはその資金を使って<1680>上場インデックスファンド海外先進国株式と<1681>上場インデックスファンド海外新興国株式を順次買い付けて行く予定です。
初めての約定通知。
このポートフォリオを"iFund_Jr."と名付けようと思っています。息子の成長とともにこのポートフォリオの資産も増えてくれることを期待しています。 確定申告2010
昨年に続き今年もe-Taxで確定申告しました。データの送信は先週すでに終えています。ちなみに、2007年（2006年分確定申告）からe-Taxを使っているので、今回で4回目の電子申告となります。e-Tax導入時の記事はこちら。
今回は電子証明を取得してから丸3年が経過して有効期限が切れたため、区役所で電子証明書の更新を行いました。住基カード自体はそのまま使えるので、データのみ更新。更新費用は500円でした。昨年10月にPCを64bit版Windows7のものに買い換えたので、古いカードリーダ（NTT-ME SCR3310-NTTCom  ）が使えないようになってしまったのですが、昨年末にWin7(64bit)用ドライバが公開されており、今回の確定申告でも同じカードリーダを使うことができました。ということで、事前準備は電子証明の更新と、新しいPCへのカードリーダ用ドライバのインストールと電子証明書を使うための「公的個人認証サービス」の利用者クライアントのインストールですぐに完了しました。ちなみに、e-Taxで確定申告を行う際に、「e-Taxソフト」なるものをインストールするかどうか選択画面が出てきますが、現在のシステムでは確定申告書等作成コーナーから直接データを送信できるので、この専用ソフトのインストールの必要は無いと思います。 前置きが長くなりましたが、今回の確定申告のポイントは以下の通り。 １）配当金と株式譲渡損失の損益通算 2009年から配当金と株式譲渡損失が損益通算できるようになっており、国税庁の確定申告書作成コーナーでもこれに対応しています。配当金明細の入力時に申告分離課税を選択すれば、株式の譲渡損益と通算することができます。私の場合は、昨年まで繰り越している譲渡損失と今年分の譲渡損失の合計額が受取配当金の総額よりも多かったので、源泉徴収された配当金の所得税(7%)は全額還付される予定でです。住民税(3%)分は今年から来年にかけての月々の特別徴収（給与から天引される分）の税額が若干減るはずです。 ２）株式譲渡損失の来年度繰越 お恥ずかしいことに、上記の配当金との損益通算を行っても、まだ損失が残っている状態なので、来年以降の節税のために損失の繰越を行いました。 ３）医療費控除 今年も引き続きうつ病治療の通院にそれなりに費用がかかっています。また、妻がレーシック手術を受けたので、その分も合わせるとかなりの額の医療費を使っており、今年も医療費控除を申告しています。年末調整の住宅ローン控除適用で所得税は全額取り返しているので、確定申告で還付される所得税はありませんが、住民税を少しでも減らせればと思っています。 ４）その他 今年からは住民税の住宅ローン控除は役所の方で勝手に計算してくれるとのことでしたので、昨年提出した「（住民税）住宅借入金等特別税額控除申告書」は今年は作成していません。ちなみに、区の市税事務所に確認したところ、確定申告して課税所得が変わった場合も自動的に役所が計算してくれるとの回答でした。 以上で2009年分の確定申告は終了。e-Taxでの申告なので、源泉徴収票、医療費領収書、証券会社からの年間取引報告書等の提出はすべて省略しております。医療費領収書の整理や確定申告書のデータ入力にかかった時間は約2〜3時間程度でした。e-Taxの場合、事前にPCのセットアップ等ができれいれば、資料が揃い次第すぐに確定申告ができるので、一度やってしまえば2年目以降はかなり楽になるものと思います。 謹賀新年 明けましておめでとうございます。 今年もよろしくお願いいたします。 ということで、無事2010年を迎えることができました。今年の大晦日は随分やんちゃになった息子に振り回されながらも、毎年恒例の「ゆく年くる年」を観ながら新年を迎えることとなりました。年明けギリギリまでTwitterをやったりしていたのですが、「ゆく年くる年」が始まってからはネットから離れて家族に感謝の言葉を述べ、年明け後は近所の神社に初詣に行ってきました。 さて、昨年の目標を振り返ってみると、
これについては、半分くらい目標達成といった感じでしょうか。まだ無理はききませんが、普通の仕事ならそつなくこなせるレベルまで回復しつつあります。
今年もいくつか大きな買い物をしてしまいましたが、大晦日に家計簿を締めたところ、ほぼ予定通りの金額を貯蓄できていました。家計全体に占める生活防衛資金はそれなりの額に積み上がっており、今年あたりはiFund運用資金の追加ができるかもしれません。
これは全然ダメ。昨年前半に痩せるどことか数キロ太ってしまい、後半になんとか昨年初めのレベルまで体重を戻しました。 以上を踏まえて、今年もいくつか目標を定めてみました。 １）健康回復（継続） 昨年後半から少しずつ薬を減らしているので、今年もそれを継続できればと思っています。仕事では無理をせず、Twitterで夜更かしし過ぎないないように気をつけます（笑）。 ２）読書（特に投資関連） 昨年は大好きな小説も含めてほとんど本を読みませんでした。昨年発刊の「ブラック・スワン」「スノーボール」ともに未だ未読で、他にも多数の未読本が溜まっています。当ブログの読書関連カテゴリの更新もすっかり止まってしまっているので、今年は投資本だけで20〜30冊以上は読みたいと思っています。 ３）ダイエット 昨年後半からレコーディングダイエットを始めたので、それを継続して、目標10kg減量！ ということで、どこまで実行できるかわかりませんが、とりあえず目標だけは書いておくようにします。ちなみにTwitterでは別キャラで活動中ですが、そちらは今年も変わらず今の路線で暴走（迷走？）していく予定です。 2009年12月の運用成績
2009年12月の運用成績は以下の通りとなりました。
 ※上記パフォーマンスは、「売買手数料・税引後配当・譲渡益税込み、資金追加時はパフォーマンスを修正」という条件で算出しています。 ・2005年1月からの累計  ・個別銘柄ポートフォリオ  ・今月の売買 なし 今月はTOPIX、JASDAQ Indexの両方に大敗。キャッシュ比率が比較的高かったのと、手持ちの銘柄のパフォーマンスが芳しくなかったことが主な原因かと考えられます。年間では、両ベンチマークに対して10%以上アウトパフォーム出来ているので、まぁ満足しています。今年の売買は１月、５月、８月の３回のみでした。支払った売買手数料は年間で1,900円と、ほとんどPFが回転しなかった１年でした。 今月の個別銘柄の動きについては、<2420>CHINTAIの本決算が出たくらいで、特に大きな動きはありませんでした。先々月から考えていた数銘柄の売却も保留したまま年越しとなっています。どうせ売却損を出すなら少しでも繰越期間を伸ばしたいので、まぁ来年前半にでも処分していこうかと考えています。また、<7751>キヤノンは配当維持でとりあえず一安心、<2735>ワッツは株式200分割（100株単元へ移行）し、一部利益確定しやすい環境になったので、これも来年一部売却してもいいかなと思っています。 これで今年ももう終りなので今年一年を振り返ると、5月にTwitterを始めてバリュー投資以外の手法でトレードしている方々と知り合いになり、いろいろ勉強になったこと（私自身は下らない呟きばっかりしてますが・・・）が一番印象に残っています。おそらく、私は個別株投資をやっている人の中でも特に売買が少なく監視銘柄も少ないと思われるので、他の投資家さんの取引の様子や銘柄分析は興味深く拝見させていただいています。 最後に2009年の年間パフォーマンスのグラフをUPしておきます。他の投資家さんに比べるとたいした運用成績ではないのですが、投資を始めて5年で、やっとTOPIXを大きくアウトパフォームできたことには満足してます。  それでは皆様よいお年を！ 2009年11月の運用成績
2009年11月の運用成績は以下の通りとなりました。
 ※上記パフォーマンスは、「売買手数料・税引後配当・譲渡益税込み、資金追加時はパフォーマンスを修正」という条件で算出しています。 ・2005年1月からの累計  ・個別銘柄ポートフォリオ  ・今月の売買 なし 今月もまたTOPIX、JASDAQ Indexに勝利。とはいってもiFund今年一番の下げのダメージは大きく、今月はベンチマークをアウトパフォームできたのがせめてもの救いといった感じです。今年は残すところ１ヶ月となりましたが、このまま行けば通年ではプラスで終えることが出来そうです。また、今月は配当が幾らか入ってきたことからキャッシュ比率が多少上がっており、スクリーニングでいくつか監視銘柄を見つけているのですが、なかなか買い意欲がでないので放置しています。 個別銘柄については、<4298>プロト・<4502>武田薬品・<4333>東邦システム・<7843>幻冬舎の2Q決算が出ました。<4333>東邦システムサイエンスについては、業績の落ち込みがひどく、パフォーマンスも-56.9％と、半値以下まで落ち込んでいることから、損切しようかと思っています（でもめんどくさいので保留中）。先月末に爆上げした<2735>ワッツについては、利益確定のタイミングを逃したままずるずると株価が下がっているので、結局放置となりました。ということで、今月も売買なし。 運用成績とは直接関係ないのですが、今年も<3376>オンリーの優待を受け取りました。今年から12株以上の株主優待の内容が株主専用生地のテーラーメイドスーツから３万円分の商品券に変更になったので、前から気になっていた生地でスーツを仕立ててきました。この銘柄が唯一優待も考慮に入れて買い付けた銘柄なのですが、パフォーマンスが-57.2％と、iFund中最悪の成績となっているのが皮肉です。株主優待で貰ったスーツは大切に着ようと思います・・・。 Ito家のバランスシート
我が家では妻が毎日きっちり家計簿をつけていてくれているので、10月末の各科目残高を抜き出してバランスシートを作ってみました。もちろん金額は出せないので、資産の部・負債及び純資産の部の各科目の割合をそれぞれ円グラフにしてみました。
まずは資産の部から。  資産の50％以上を不動産（自宅マンション）が占めています。ちなみに、自宅マンションは周辺の類似物件の市場価格をもとに時価評価しています。普段運用成績を公開しているiFundの割合は意外に低く14％弱。ストックオプションを行使してそのまま保有している自社株や息子のために積み立てている投資信託などを加えた有価証券全体の割合は35％となっています。 資産全体に占める現預金の割合は10％にも満たないので、インフレには強そうです。が、どう見ても不動産の割合が高すぎるので、運用益で有価証券の時価評価額を膨らませるか、がんばって貯金しないといけません。 次は負債及び純資産の部  見たままです。自己資本比率37％、長期借入金が約63％。めちゃくちゃレバレッジ掛かってます。資産の部の不動産、有価証券の時価評価額が急速に下落した場合、債務超過に陥る可能性は十分あると思われます。長期借入金（住宅ローン）は私が死んだ場合、全部帳消しになるので、事故や重い病気になった場合はポックリ逝くとバランスシートが一気に健全化します（笑。また、インフレで住宅ローンの実質負担が低くなればこれもバランスシートの健全化に貢献しそうです。 ということで、細かく見ていくと他にもいろいろ思うところはあるのですが、とりあえずの結論としては、バランスシート全体でかなりレバが掛かっているので、有価証券の取引などでこれ以上のレバは絶対に掛けないこと、不動産以外の資産の割合を早期に改善していくこと、このバランスシートを維持、健全化するためのキャッシュフローをあと20〜30年は堅持すること、インフレ大歓迎、ということになりそうです。 最終目標はバランスシートの資産の部から生まれるキャッシュフロー（配当・家賃等）だけで生活できるようになること。現時点ではサラリーマンとしてのキャッシュフローがないとあっという間に行き詰るバランスシートなので、まだまだ本業はがんばらねばなりません。 2009年10月の運用成績
2009年10月の運用成績は以下の通りとなりました。
 ※上記パフォーマンスは、「売買手数料込み、税引後配当は再投資、資金追加時はパフォーマンスを修正、譲渡益税は考慮せず（現時点ではまだ発生してないので）」という条件で算出しています。 ・2005年1月からの累計  ・個別銘柄ポートフォリオ  ・今月の売買 なし 今月もTOPIX、JASDAQ Indexに勝利。昨日までほぼ±０だったのですが、最終日にワッツ<2735>が爆上げしたおかげ、プラスで気持ちよく月末を迎えることが出来ました。年初来成績でもTOPIX、JASDAQを大きく引き離しており、よほどのポカをしない限り今年は指数をアウトパフォームできそうです。 個別銘柄については、先ほど書いたとおりワッツ<2735>が今日１日で+12.77％と大きく上げており、PF全体のパフォーマンス上昇に大きく寄与しています。今日はもしかしてS高か？と思い、S高で売り指値注文を出していたのですが、残念ながらそこまで都合よくはいきませんでした。ですが、PF全体に占めるワッツの割合がかなり高くなってきているので、来月も引き続きこの調子で株価が推移するようであれば保有比率を下げるため一部売却することも考えています。 その他の銘柄については、オンリー<3376>・創通<3711>の本決算、プロト<4298>・武田薬品<4502>の2Q決算、キヤノン<7751>の3Q決算が出ていますが、特に問題はなさそうだったので引き続きホールドしています。 パソコン買い替えました
2005年に購入したPCの挙動が少々怪しくなってきたのと、HDDがいっぱいいっぱいになりつつあることから、先週新しいPCを購入しました。今年に入ってからずっと買い替えたいと思っていたのですが、Windows7搭載のVAIOが欲しかったので、今までずっと我慢しておりました。
今回買ったのはこのモデル。 http://www.vaio.sony.co.jp/vaio/products/FW5/ 前回と同じVAIO typeFにしておきました。PCを持ち運ぶことがほとんどないのと、小さい画面で作業をするのがしんどいことから、今回も大画面ノートを選択。旧機と同じTypeFですが今回は16.4型ワイドで解像度は1920x1080ドットと大幅に画面が大きく、オーナーメードでスペックも高めにしています。 土曜日の午前中に届いたので、早速セットアップを開始し、この土日で必要なソフトはほとんどインストール・セットアップが完了しています。ただ、現在使っている古いモノクロレーザープリンタのドライバだけがまだWin7に未対応でした。その他、セットアップとXPからWin7へのデータ移行に関する備忘録は以下の通り。 ・Firefox & Thunderbird Win7へのインストールは問題なし。データの移行については、MozBackupで簡単に出来ました。ただ、ThunderbirdのメールだけはMozBackupでデータ移行できないので、以下の方法を取る必要があります。 http://blog.goo.ne.jp/henry-03/e/df1b53b8399fe9edb6de73d4ff273d6e ・四季報CD-ROM 公式ブログではこう書かれていますが、実際のところWin7で問題なく起動。インストール、データのダウンロード、スクリーニング、すべて問題なく動いています。 ・MoneyLook 3 Win7での動作保証はありませんが、ちゃんとインストールできました。パスワード等のデータはメニューのエクスポート・インポートで一発完了。データの更新もちゃんとできました。 その他にもいろいろインストールしたりアンインストールしたりしたのですが、特に問題のあるアプリケーションはありませんでした。まだ1920x1080の大画面に慣れていないのと、XPとWin７で日本語フォントが少し違うので、２日間のセットアップ作業で目がすっかり疲れてしまいました。これから使い込んで気付いたことがあればまた何か書くかもしれません。 追記１：こんな感じです。 http://twitpic.com/mvaqb 追記２：メーラーやブラウザのフォントを「MS Pゴシック」などから、Windows UIと同じ「メイリオ（Meiryo）」フォントに統一すると、目の疲れが多少軽減されるような気がします。 |
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